Marak Transfer Dana Dari Fintech Tak Dikenal, Ini Daftar Pinjol Ilegal Tahun 2022

Reporter: Adi Wikanto | Editor: Adi Wikanto

KONTAN.CO.ID - Jakarta. Hati-hati jika tiba-tiba mendapatkan kiriman atau transfer uang dari pihak tidak kenal. Bisa jadi, uang tersebut dari pinjaman online (pinjol) ilegal. Berikut daftar pinjol ilegal yang sudah tertangkap Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

Modus pinjol ilegal memang beragam. Terbaru, pinjol ilegal tiba-tiba mengirimkan uang ke nasabah.

Selanjutnya nasabah tercatat sebagai debitur atau memiliki utang di pinjol ilegal tersebut. Lalu pinjol ilegal akan menagihnya dengan bunga yang tinggi.

Lalu, apa yang harus dilakukan nasabah yang mendapat transfer uang mendadak dari pinjol ilegal?

Mengutip Kompas.com, Ketua Satgas Waspada Investasi (SWI) Tongam Lumban Tobing menuturkan, masyarakat dapat mengakses legalitas perusahaan penyedia pinjol melalui laman ojk.go.id untuk memastikan legal atau ilegal.

Lalu, jika merasa tidak meminjam uang ke pinjol, masyarakat bisa segera melaporkan ke pihak berwenang. "Apabila transfer dana tersebut diduga dari pinjol ilegal, kami mengharapkan penerima dana segera melapor ke polisi dengan dugaan tindak pidana penipuan," terang Tomang, saat dihubungi Kompas.com, Rabu (20/7/2022).

Sebaliknya, Tomang menambahkan, apabila penerima dana tersebut memperoleh informasi nomor rekening dan bank pengirim, disarankan agar dana dikirimkan kembali ke pengirim. Menurut Tomang, kasus tiba-tiba ditransfer pinjol ilegal itu kemungkinan bisa terjadi ketika yang bersangkutan pernah mengisi data ke pihak pinjol meskipun tidak meminjam.

"Hal ini terjadi kemungkinan besar karena penerima rekening pernah akses ke pinjol ilegal dengan mengisi data walapun tidak jadi meminjam," jelas Tongam.

"Tapi data pribadi dan kontak hp sudah sempat didapat pinjol ilegal," tambah dia. Oleh karena itu, OJK tidak henti-hentinya mengimbau masyarakat agar tidak mengakses pinjol ilegal. Adapun legalitas penyedia pinjol itu bisa dicek di laman ojk.go.id.

Baca Juga: Akhirnya! OJK Terbitkan Aturan Baru untuk Fintech Lending

Berikut daftar pinjol ilegal per April 2022

1. Karya Utama Finance (karyautamafinance.com)
2. CashCashNow – Pinjaman Online (KSP RIMBA RUKUN ASRI)
3. Pinjaman Online - Kilat Rupiah (KSP JAYA RAYA)
4. Go Uang - Pinjaman Online (jiangz Network Co)
5. Pinjam Tunai - Pinjaman Online (lidehui technology)
6. Dana Impian - Pinjamanonline (Dana Impian admin)
7. Pinjaman Uang - Online Kredit Dana Tunai (Wu Mangga)
8. Rupiah Ku – Pinjaman Online (Indo Fintech Corp)
9. Aman Dana Pinjaman Uang Tunai (sensortech)
10. DanaKita- Pinjaman Uang Tunai Online Dana Kredit (Beach Woodrow)
11. Uang Cepat Pinjaman Cash (Lovely flower)
12. Pinjam Kredit - KTA Aman Murah (KSP Dana Mas Sejahtera)
13. Pinjol OJK terbaru 2022 guide (WTA dev)
14. Pinjol Mudah Cair Tips (Whywe Imortal)
15. Pinjam DANA online cepat guide (bosch444)
16. Pinjam Uang Mudah - Guide App (Dragon Up)
17. Dana List Pinjaman Terpercaya (John Zz network Inc)
18. Dana Cair Pro Pinjaman Uang (Mark Sally Network Inc)
19. Dana Hope (duwen Network Co LTD)
20. TunaiGo - Tunai Kredit (cuudo network technology co)
21. Tunai Super (xu technology network co)
22. Pinjam Mudah - Pinjaman Cepat (Wilson Hilod technology Inc)
23. Tunai Pro - Pinjaman uang (fully)
24. Dana Go: Bunga Rendah (Dana-Go)
25. PINJAMAN ONLINE (Credit Union)
26. PINJAMAN ONLINE JURAGAN (juraganpinjamjago)
27. PINJAMAN ONLINE REAL&TRUSTED (pinjamancepatku)
28. non.admin.dan.deposit (pinjaman.online.tanpa.admin1)
29. PINJAMAN KITA BERSAMA (bersama_pinjaman_online)
30. PINJAMAN TANPA BIAYA ADMIN (pinjaman.online.o fficial.id.go)
31. PINJAMAN ONLINE (pinjaman.online.real_)
32. Pinjaman online (danajagoku.id)
33. Tips pinjaman online cepat cair cukup KTP (Diandradevan)
34. Koin Master - Pinjaman cepat kredit tanpa agunan (PT Indo Fintek)
35. eKredit - Pinjaman Online Cepat Tanpa Agunan (wilsontan)
36. Dana Kilat - Pinjam Uang Murah (KSP bina usaha maju plus)
37. Meminjam Uang - Dana Cepat (KSP ANDALAN GEMILANG SEJAHTERA)
38. Rupiah Dana Cepat – Butuh Uang Tunai Tanpa Agunan (PT Rupida)
39. Gomoney – Cepat (Lynsey Koppenhaver)
40. Cashloan - Platform Pinjaman Tunai (cashloan)
41. Kota Emas - Pinjaman Uang Online Kilat apk (Kota Emas Admin)
42. GetLease - Akses mudah ke uang (Stefany Hainley)
43. Mudah Uang- rupiah cepat pinjam go online uang (Crissy Cipriani)
44. Halo Duit - kredit pinjam uang dana pinjaman cepat (Scarlett Forth)
45. Pinjaman Rupiah- Keamanan Cepat Cepat Uang (Ggcnt Game)
46. Sarung Ajaib- Kredit dana pinjaman uang cepat cair (Jill Rowe)
47. KSP Dana Saku-Pinjaman Uang Online Cepat (PT. KSP Dana Saku-Pinjaman Uang Online Cepat Mudah)
48. Modal Andalan - Pinjaman Dana Rupiah Mudah Cair (PUSAKA KALABA)
49. wall in - pinjaman uang tanpa jaminan (Hashem Stroud)
50. Wall in - Pinjaman kilat & Uang teman (RONIKA Varricc)
51. Wall In - Pinjaman dana tunai (Gelles Rusk)
52. wall in - Dana Cepat Pinjaman KTA Online (alejandra Darko)
53. Wall In - Pinjaman Uang Dana Tunai Online Cepat (Jalisa Duren)
54. Rupiah Kredit - Pinjam Uang Tunai Kredit Dana Cash (Karen Ware)
55. HoKI (Marceline Glackin)
56. Asisten Tunai (karlishalrwpduh)
57. Saku Darurat Tunai (JACK'SBACK)
58. DOMPET SIAP (KSP SIAP PENDANAAN RAKYAT)
59. Kredit Online - Pinjaman Mudah (KSP Mitra Dagang Bersama)
60. PinjamanTema n-pinjaman pribadi (MAKMUR INTI SEJAHTERA UTAMA)
61. Tunai Cepat- Pinjaman Online GUNA USAHA MANDIRI INDONESIA/ KSP Guna Usaha Mandiri Indonesia Klik Kami (pencatutan)
62. KOPERASI SIMPAN PINJAM IDA WELAS RASA PundiPaL- Pinjaman mikro (KSP Cahaya Indo Berjaya Ekakarsa)
63. Rupiah Kurir (Koperasi Simpan Pinjam Dana Telaga Swara)
64. Kantung Online (GUNA USAHA MANDIRI INDONESIA/ KSP Guna Usaha Mandiri Indonesia)
65. Yeah Dana – dompet (PT.Yeah Dana Indonesia/ KSP Coinku Indonesia Bersama)
66. Pinjaman Tunai - KTA Uang (KSP Mitra Uang)
67. Dana Impian - Dapat dipercaya (PT.Dana Impian Indonesia/ KSP Daun Hijau Sejahtera)
68. Bantu Cepat - Pinjaman Online (PT.Bantu Cepat Indonesia/ KSP Dana Cepat Cair)
69. Butuh Modal - Uang Kilat (KSP DANA JASA KHUSUS)
70. Kredit Easy - Uang Kilat (PT.Easy Uang Indonesia/ KSP Dana Senja Indonesia)
71. Suksesselalu - Pinjaman Uang (KSP Rengas Dengklok Indonesia)
72. Cash Maju- Dana Tunai Online Pinjaman Kredit (PT. CASH MAJU)
73. Pinjaman Kilat - Uang Online (PT.Pinjaman Kilat Indonesia/ Koperasi Bina Sejora/ KSP Bina Usaha Maju Plus)
74. DanaRakyat - Pinjaman nyaman (PT.DanaRakyat Indonesia/ KSP Sumber Dana Besar)
75. Pinjaman Now - Uang Cepat (KSP Usaha Mitra Tani)
76. Dompet Aman – Pinjaman Online (KSP Mitra Rezeki Prima)
77. TemanUang (starla ross)
78. Koperasi Simpan Pinjam Danau Toba Indonesia)
79. Gampang Pinjam - Bunga Murah (KSP BINTANG SEJAHTERA NUSANTARA)
80. Selamat Pinjam – Pinjaman Dana Aman Terpercaya (KSP Dana Aman Pahala)
81. Pinjaman Rupiah - Bunga Rendah (KSP Mitra Dana SeJahtera)
82. Modal Saya - Pinjaman Rupiah (KSP Sarana Modal Kita)
83. Tunai Rupiah - Online Mudah (KSP Satu Digital Sentosa)
84. Dana Cepat - Pinjaman Uang Dana (Jujube Studio)
85. Punya Uang – Pinjaman KTA (KSP Putra Bangun Sentosa)
86. Pinjaman Koi – Aman Terpercaya (KSP Sarana Modal Madani)
87. Pinjam Dana (AHMAD NURANDIKA)
88. Pinjam Dana Tunai
89. Pahlawan Pinjaman (ChevyJorden34)
90. Klik Cair (kilyseriy dev)
91. Dompet Uang (dompet uang Mobile)
92. Dompetku (Rack Spira)
93. Daliy Cash (JIX LOOIL dev)
94. Kilat Pinjam (Hardy Connie)
95. Coinku (coinku.service)
96. KREDIT GUNA- PINJAMAN ONLINE CEPAT, AMAN&TERPER CAYA (Kredit Guna)
97. Cari Rupiah: Pinjam uang jadi lebih (wumoka)
98. Kantong seluler (Quick Snail)
99. Pinjam Uang Instant - Kita kilat dan mudah (Hendy Developer)
100. Pinjam Uang - Pinjaman Tunai Online (Pinjam-Uang)

Sebelumnya pada Maret 2022, Satgas Waspada Investasi juga menemukan 105 pinjol. Berikut daftar perusahaan / aplikasi pinjol ilegal yang diblokir Satgas Waspada Investasi OJK per Maret 2022

1. Sofi Loan
2. Do-It Pinjaman Produktif Online (Glotech Prima Vista)
3. Do iT - list Informasi Penyedia Pinjaman Online (insede tech)
4. KreditQ - list Informasi Pinjaman Online (insede tech)
5. Dana Cepat-Informasi Penyedia Pinjaman Online (insede tech)
6. Pinjaman Tunai Online Menasihati (Edsheer Pishier)
7. PINJAMAN ONLINE LANGSUNG CAIR TANPA RIBET
8. PUCO Pinjaman uang cepat online
9. KSP Mekarsari Pinjaman Online (Pencatutan)
10. Dana Pinjaman Online Official
11. hokage ke 1-5
12. Doku Kas
13. Uang Karib Pro
14. Rupiah Fast (PT Avenuew Fintech Indonesia)
15. Rupiah Ajaib
16. Pinjaman Duit-Pinjaman uang jadi lebih Cepat (TURENE SOLUTION AGENCY & MORE LLC)
17. Dana Lancar (KSP DANA SENJA INDONESIA)
18. Dana Lancar (DanaKilat / KSP Dana Senja Indonesia)
19. Dana Kilat Pinjam uang dana tunai online (DanaKilat / KSP Dana Senja Indonesia)
20. Dompet Cepat (KSP Dana Senja Indonesia/Joanne C Tweed)
21. Wang Sakti-Pinjaman Kredit Uang Kilat (KSP Dana Senja Indonesia)
22. Wang Sakti-Pinjaman Kredit Uang Kilat (KSP Dana Senja Indonesia/Joanne C Tweed)
23. Bantu Cepat-Pinjaman Online (KSP Dana Cepat Cair)
24. KSP Detik Punya Uang (marudovvitalij828)
25. DanaMU (Lewis Rakesh)
26. Cara Menghasilkan Uang (Dewey Foulkes)
27. Money Me (Xiaoyu technology Co Ltd)
28. UangMu (KOPERASI SIMPAN PINJAM DANA UTAMA RAKYAT)
29. Dana Online (KOPERASI USAHA ORION ERADINAMIS)
30. Dana mudah-Pinjaman Cepat (KOPERASI SIMPAN PINJAM INDO CITRA SEJAHTERA)
31. Uang Ligat-Pinjaman Mikro (Kopereasi Simpan Pinjam Sumber Utomo Karimun Abadi)
32. Krediti-Pinjaman tanpa agunan (KSP MENTARIABADI Sejahterea Indonesia)
33. Banyak uang-mudah dan nyaman (ke feng)
34. LimaSaku-Pinjaman dana tunai (KSP Orion Terapan Ergonomis / Koperasi Komisi Orion Terapan Ergonomis)
35. Dana Harapan-Pinjaman Online (KSP Orion Terapan Ergonomis / Koperasi Komisi Orion Terapan Ergonomis)
36. Uang Kita-Pinjaman Dana Sesuai Kita
37. Pinjaman pedia (dion huang/Koperasi Simpan pinjam Bintang Sejahtera Nusantara)
38. Dana Petir-Pinjaman Online Cepat cair (dion huang/Koperasi Simpan pinjam Bintang Sejahtera Nusantara)
39. Uangku-Pinjaman tunai dana Online cepat
40. Mari Pinjam-Uang Duit Mudah Datang Kepa Kamu
41. Dana Cepat-Pinjaman Online Terpercaya
42. DUit Aman-Pinjaman Nyaman (PT Duit Aman Indonesia/KSP Ekasetia Nusantara)
43. Lautan Dana - Pinjaman Nyaman (KSP Ekasetia Nusantara)
44. Kredit Kita-Cepat Aman Bunga Rendah (kredit kita)
45. Uang Bull-Pinjaman Online uang Tunai Cepat Cair
46. Orangutan Cash
47. Bantuan Uang-Pinjaman Uang Tunai Kredit Cepat
48. Mesin uang
49. Lepaskan kedua tangan
50. Dompet kedua
51. Pinjam Petir
52. Kantong Darurat
53. Dompet Lebah (KSP Warga Husada)
54. Go it
55. Dana Impian-dapat dipercaya
56. Pinjaman Dana Online Cukup KTP / Info Dana Pinjam
57. Cash Lagi Std-Pinjaman dana tunai online cair (Cash Lagi pro)
58. Rupiah Cash-Liquid Online cash loan
59. Super Dana-Pinjaman Online 24 Jam
60. Gurita Kita
61. Harta Peminjaman
62. Pinjaman RG-Uang Online Cepat Dana 2018
63. Cara kredit HP Online Tanpa Kartu Kredit Terbaru
64. Pinjaman uang tunai-Pinjaman Dana Uang Tunai (Well Off Money)
65. Pinjaman uang tunai-Lebih banyak pinjaman online (Well Off Money)
66. KTA Info-Pinjaman Uang 2020 Lengkap
67. Dana Dompet-Pinjaman uang Online Dompet Dana Cair
68. Uang Kilat-Tunai Cair Pinjaman Online Kredit
69. Cahaya Kilat-Pinjaman online berkualitas
70. Kilang Harta
71. UangNyata:hasil ikan & permainan
72. Pinjaman Online cpt cair guide
73. Kredit Bos-Pinjaman Uang Tunai Online Dana Rupiah
74. Kredit Plus-info pinjaman online cepat cair
75. Pinjaman 360-Pinjaman Uang Online Dana Cepat Cair
76. Guide for Pinjaman Online
77. Panduan Pinjaman 24 Jam Cepat Cair
78. KilatKas
79. Jupiter Harta
80. Untung Bayar (Koperasi Simpan Pinjam Kedaultan Milik Bersama)
81. Kita Danain
82. Kilat Dana
83. Pinjam Aman-KTA Terbai (KSP Sukses bersama)
84. Kunci Dana
85. EksklusifQ-Pinjaman Online Cepat Cair Terpilih
86. Modal Kita-Pinjaman Uang Cash
87. Pinjam Uang Cepat--Pinjaman Dana Cepat dan Mudah
88. Dana Teman Pinjaman Cash-Pinjaman uang Mudah
89. Modalpedia
90. NowRupiah-Pinjaman Uang Kredit Online (Nowrupiah-Indonesia)
91. NowRupiah-Pinjaman Uang Kredit Online (Breeze Financial Information S)
92. NowRupiah-Pinjaman Uang Kredit Online (Nowrupiah)
93. NowRupiah-Pinjaman Uang Kredit Online (Nowrupiah/Breze Financial Information Service Co Ltd)
94. Koin Rejeki
95. KSP Sejahtera Teknologi Bersama
96. Mobil Tunai
97. Uang Kerabat
98. UangPintek
99. Pinjaman More-Pinjaman Uang Online Cepat (KSP Pinjaman More)
100. Pinjaman More-Pinjaman Uang Online Cepat (Pinjaman More)
101. Uang Segera
102. Rasi Bintang
103. Ccash Uang-pinjaman tanpa jaminan pinjaman ponsek apk
104. MariPinjam-Uang Pinjam Tunai Tanpa Jaminan Cepat
105. Pinjam uang

Februari 2022, SWI OJK juga menemukan 50 pinjol ilegal. Berikut nama perusahaan pinjol ilegal pada Februari 2022:

1. Rupiah Meminjam - Uang Cepat

2. Pinjaman Mudah

3. Uang Ku - Pinjaman Tunai Online

4. Uang Ku Pinjaman Tunai Online

5. Kredit Now - Pinjaman Online Cepat Cair Dana

6. Pinjampintar - Pinjaman Online

7. Tunai Kilat - Pinjaman Uang Tunai Kredit Dana Cash

8. PinjamanKu - Solusi PinjamanMu

9. INFO PINJAMAN TANPA JAMINAN LANGSUNG CAIR

10. DanaCepat

11. Lender - Pinjaman Uang Langsung Cair Tanpa KTP

12. Dunia Kredit

13. Rupiah Tunai - Pembanding Dana Tunai Online Cair

14. Dana Cepat - Pinjam uang Online Cepat cair List info

15. Pinjol - Pinjaman uang online cepat cair Panduan

16. Beruang - Dana/Cash/Tu nai Pinjam Online

17. Dana Cair Tunai - Pembanding Tunai Online Cepat

18. HappyLoan- Personal online cash loan platform

19. @ksp_pinjaman_real_amanah" 20. @kredit_dana.pinjaman

21. @dana_cepat77 22. @pinjaman_onli ne.amanah

23. @jamin_dana

24. @pinjamdana_modal.id

25. @pada_pinjaman77"

26. Pinjaman Dana Tunai Area Solo Raya

27. INFO PINJAMAN DANA TUNAI, JAMINAN BPKB RESMI UNTUK WILAYAH TANGERANG

28. Saku Plus

29. ElastisPinjam

30. ElastisPinjam

31. Bina Kantong Bersama - Pinjaman Rupiah Mudah Cair

32. Bina Kantong Bersama - Pinjaman Rupiah Mudah Cair

33. Bina Kantong Bersama - dompet

34. Kantong Credik (Developer Hiedi Schoppe)

35. Kantong Credik (Developer Abby Meriman)

36. Kantong Credik (Developer Valeri Arechiga)

37. Rupiah Plus

38. "SoFi/ Sofi - Loan/ Isfloan"

39. Kapten Pinjam- Layanan Keuangan

40. KaptenTunai

41. PinjamUang - Pinjaman Online

42. PahlawanPinjaman-pinjaman uang

43. Dana Darurat Harapan

44. Pinjaman Khusus - Uang Kilat

45. KSP DanaCepat Pinjam Uang Tunai Kredit Dana

46. Dana Cepat - Pinjaman Online

47. "Kredit Tunai- Pinjaman Uang Cash Rupiah Cair Online

48. KreditNow- Pinjam Dana

49. Dana Heboh - Pinjam Uang Tanpa Keraguan

50. Dana Gampang - Pinjaman Online Cepat Tunai.

Itulah daftar pinjol ilegal yang ditemukan Satgas Waspada Investasi sepanjang tahun 2022 ini. Dengan demikian, sejak tahun 2018 s.d. April 2022 ini, jumlah pinjol ilegal yang telah ditutup menjadi sebanyak 3.989 pinjol ilegal.

Satgas Waspada Investasi mendorong penegakan hukum kepada para pelaku pinjol; ilegal ini dengan terus menerus juga melakukan pemblokiran situs dan aplikasi agar tidak diakses oleh masyarakat. Masyarakat diminta mewaspadai segala bentuk modus baru yang dilakukan oleh para pelaku pinjol ilegal untuk menjerat korban.

Jika menemukan tawaran investasi atau pinjol ilegal yang tidak terdaftar di OJK, masyarakat dapat mengkonsultasikan atau melaporkan kepada Layanan Konsumen OJK 157, email konsumen@ojk.go.id atau waspadainvestasi@ojk.go.id.

Cek Berita dan Artikel yang lain di Google News