Penipuan Keuangan Merugikan Hingga Rp 7 Triliun, Ini Modus Paling Banyak Digunakan

Minggu, 19 Oktober 2025 / 10:35 WIB

ILUSTRASI. Kepala Eksekutif Pengawas Perilaku Pelaku Usaha Jasa Keuangan, Edukasi dan Pelindungan Konsumen Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Friderica Widyasari Dewi

Reporter: Avanty Nurdiana | Editor: Avanty Nurdiana

KONTAN.CO.ID - PURWOKERTO. Jenis penipuan keuangan alias scam keuangan terus berkembang sejalan dengan perkembangan teknologi. Berdasarkan data Indonesia Anti Scam Centrea (IASC), per 16 Oktober 2025 jumlah laporan penipuan yang menggunakan transaksi keuangan mencapai 299.237 laporan. Adapun total kerugian yang dilaporkan mencapai Rp 7 triliun.

Laporan IASC ini pada periode 22 November 2024 hingga 16 Oktober 2025. Friderica Widyasari Dewi, Kepala Eksekutif Pengawas Perilaku Pelaku Usaha Jasa Keuangan, Edukasi, dan Pelindungan Konsumen Otoritas Jasa Keuangan (OJK) memaparkan, dari jumlah laporan yang diterima jumlah rekening yang dilaporkan mencapai 487.378 rekening dengan total jumlah rekening yang diblokir mencapai 94.344 rekening. Sementara total dana yang diblokir mencapai Rp 376,8 miliar.

Jika dibanding dengan negara lain jumlah penipuan yang menggunakan transaksi keuangan di Indonesia jauh lebih besar ketimbang negara lain. Di Malaysia, total laporan scam keuangan hanya mencapai 253.553 dengan total kerugian Rp 2,6 triliun.

Meski begitu dari total nilai kerugian yang dilaporkan, Indonesia memang lebih kecil dibanding Singapura dan Hong Kong yang masing-masing membuat kerugian sebesar Rp 13,97 triliun dan Rp 27,01 triliun.

"Niai kerugian memang kita jauh lebih kecil tapi laporan di Indonesia itu bisa mencapai 874 laporan per hari. Ini sudah luar biasa dibandingkan dengan negara lain yang kebanyakan ya 140 per hari hingga 115 per hari," kata Friderica. Untuk itu OJK mengaku akan terus sinergi dengan kolaborasi dengan berbagai stakeholder untuk melindungi kepentingan masyarakat.

Bentuk scam keuangan paling besar di Indonesia menurut Friderica adalah penipuan transaksi belanja online. Selain itu ini beberapa bentuk modus scam paling banyak digunakan sebagai berikut :

No	Modus Scam	Jumlah laporan	Jumlah kerugian	Rata-rata kerugian
1.	Penipuan transaksi belanja online	53.928	Rp 988 miliar	Rp 18,33 juta
2.	Penipuan mengaku pihak lain (fake call)	31.299	Rp 1,31 triliun	Rp 42,04 juta
3.	Penipuan investasi	19.850	Rp 1,09 triliun	Rp 55,21 juta
4.	Penipuan penawaran kerja	18.220	Rp 656 miliar	Rp 36,05 juta
5.	Penipuan mendapatkan hadiah	15.470	Rp 189,91 miliar	Rp 12,29 juta
6.	Penipuan melalui media sosial	14.229	Rp 491,13 miliar	Rp 34,64 juta
7.	Phising	13.386	Rp 507,53 miliar	Rp 37,92 juta
8.	Social Engineering	9.436	Rp 361,26 miliar	Rp 38,33 juta
9.	Pinjaman onine fiktif	4.793	Rp 40,61 miliar	Rp 8,48 juta
10.	APK (Android package kit) Whatsapp	3.684	Rp 134 miliar	Rp 36,37 juta